Công nghệ 4.0 không chỉ mang lại nhiều tiện ích cho người dân trong việc sử dụng các dịch vụ tài chính mà còn kéo theo sự bùng nổ các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng. Không chỉ gia tăng về số lượng mà thủ đoạn của những kẻ lừa đảo cũng ngày càng tinh vi và khó lường.
Năm 2022, ghi nhận hơn 12.935 trường hợp lừa đảo trực tuyến, trong đó gian lận tài chính chiếm 75,6%; còn lại là lừa đảo lấy cắp thông tin cá nhân – theo thống kê của Bộ Thông tin và Truyền thông.
6 tháng đầu năm, tình hình lừa đảo trực tuyến tại Việt Nam tăng 64,78% so với cùng kỳ năm trước, tăng 37,82% so với 6 tháng cuối năm 2022.
Di chuyển “Mọi hình dạng và kích cỡ”
Các đường dây lừa đảo không ngại “đầu tư” đồ nghề và bày ra vô số chiêu trò để dụ nạn nhân vào bẫy.
Trong đó, hình thức lừa đảo mạng xã hội ngày càng phức tạp với nhiều thủ đoạn cực kỳ tinh vi. Làm nhiệm vụ nhận hoa hồng, thông báo trúng thưởng từ các thương hiệu, vay tiền nhanh chóng không cần giấy tờ… là những thủ thuật phổ biến thường được sử dụng. Đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền, vay tiền dễ dàng, các đối tượng xấu liên tục đăng nội dung mời khách hàng tham gia nhóm trên Zalo hoặc Telegram, hoặc bấm vào các liên kết lạ để đầu tư trực tuyến hoặc vay tiền thông qua tín dụng đen.
Trạng thái lừa đảo qua tin nhắn, điện thoại cũng được tổ chức dưới nhiều hình thức khác nhau như mạo danh nhân viên ngân hàng hoặc tổ chức uy tín để gọi điện, nhắn tin, thông báo dữ liệu, tài khoản của khách hàng gặp vấn đề, yêu cầu họ chia sẻ, cập nhật thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền.
Lừa đảo qua email
Gửi email cho khách hàng yêu cầu cập nhật thông tin cá nhân hoặc nhấp vào liên kết chứa phần mềm độc hại. Phần mềm như vậy có thể mất quyền kiểm soát tài khoản của khách hàng và lấy hết tiền trong tài khoản.
Lừa đảo tuyển dụng
Không chỉ những người có nhu cầu vay vốn hay đầu tư trực tuyến mà ngay cả những người trẻ tuổi cũng là mục tiêu của những kẻ lừa đảo. Hiểu được tâm lý cần tìm việc của đại đa số sinh viên mới ra trường, kẻ xấu thậm chí còn tạo tài khoản để săn ứng viên trên các nền tảng tìm kiếm việc làm. Sau khi giới thiệu công việc có mức lương cao, họ sẽ hướng dẫn sinh viên tham gia các nhóm trên telegram, xin tiền để làm nhiệm vụ “đánh giá ứng viên trong quá trình thử việc”.
Các nền tảng giả mạo loho, màu sắc, nhận diện thương hiệu ngày càng tinh vi, gây hoang mang cho người dùng. Hình minh họa
Fintech giả mạo nở rộ để lấy tiền
Tình trạng mạo danh các tổ chức công nghệ tài chính (Fintech) để lừa đảo khách hàng diễn ra ngày càng tinh vi. “Lãi suất 30-40%”, “Đi ngủ vẫn sinh lời”, “Vay tiền dễ dàng không cần giấy tờ”… là những lời quảng cáo được các đối tượng xấu đăng tải nhằm thu hút sự chú ý của những người muốn đầu tư sinh lời. Thậm chí, những kẻ lừa đảo còn sử dụng logo, xây dựng trang web và ứng dụng giống hệt “bản gốc” khiến người dùng không phân biệt được.
Dù nhiều ngân hàng, doanh nghiệp cảnh báo nhưng số nạn nhân của các vụ lừa đảo vẫn ngày một gia tăng.
Đại diện Công ty cổ phần 3Gang (ứng dụng fintech cho phép người dùng bắt đầu tích lũy từ 30.000 đồng) chia sẻ, lợi dụng uy tín và tên tuổi của doanh nghiệp, nhiều đối tượng xấu đã giả danh nhân viên công ty để kêu gọi người dân mua bảo hiểm và mượn tiền.
“Đã có trường hợp chuyển gần 500 triệu đồng cho bên giả, đến khi liên hệ với “chủ xị” 3Gang mới biết mình bị lừa”, người này cho hay.
Đại diện doanh nghiệp cho rằng, trước hết người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, cảnh giác với những liên hệ lạ trên mạng xã hội. Nên có cái nhìn đa chiều, đón nhận có chọn lọc và cẩn trọng trước những lời quảng cáo dụ dỗ vay tiền và làm giàu bất ngờ.
Sau khi tiếp nhận, cần xác thực thông tin. Người dùng có thể tra cứu trên Appstore hoặc CH Play, nếu ứng dụng mình tìm kiếm xuất hiện trên cả 2 kho ứng dụng thì có thể sử dụng.
Ngoài ra, khách hàng cũng cần kiểm tra website và fanpage cũng như tính công khai, minh bạch của doanh nghiệp đó thông qua địa chỉ trụ sở chính.
“Chưa có Fintech hay ngân hàng nào cho vay trực tuyến với thủ tục đơn giản. Yêu cầu chuyển tiền để chứng minh tài chính lại càng sai. Đó là lừa đảo. Khi cần vay tiền, người dân nên đến trụ sở ngân hàng .ngân hàng, công ty tài chính làm hợp đồng, có ký kết, xác nhận rõ ràng”, một chuyên gia tài chính khuyến cáo.
Link nguồn: https://cafef.vn/chuyen-500-trieu-dong-xong-moi-ta-hoa-bi-lua-dao-188230822144012122.chn
