Các yếu tố chính trong phòng chống tham nhũng
Chiều 20/10, trong chương trình kỳ họp thứ 4, Quốc hội khóa XV, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng, thừa ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ đã trình bày Tờ trình dự án Luật Phòng, chống rửa tiền. (chỉnh sửa). biến đổi).
Thống đốc Nguyễn Thị Hồng cho rằng, việc hoàn thiện các quy định pháp luật là một trong những yếu tố then chốt để thúc đẩy phòng, chống rửa tiền nói riêng và phòng, chống tham nhũng nói chung.
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng thừa ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ trình bày dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi)
Về dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) quy định về thời hạn báo cáo giao dịch đáng ngờ, dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung quy định về thời hạn báo cáo. Trong đó, ngoài thời hạn báo cáo là tối đa 2 ngày làm việc kể từ khi phát sinh giao dịch, đối tượng báo cáo có thể lựa chọn thời hạn 1 ngày làm việc kể từ ngày đối tượng báo cáo chủ động phát hiện hoặc buộc thực hiện giao dịch. được thực thi. các giao dịch đáng ngờ phải được phát hiện. Khắc phục những vướng mắc của đối tượng báo cáo trong quá trình thực hiện.
Về giao dịch chuyển tiền điện tử, dự thảo Luật bổ sung quy định trách nhiệm của tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử phải có chính sách và quy trình quản lý rủi ro để thực hiện, từ chối, tạm dừng, kiểm soát sau giao dịch. Báo cáo giao dịch đáng ngờ chuyển tiền điện tử không chính xác, đầy đủ thông tin theo yêu cầu.
Mua bán, cho thuê nhà đất … phải giao dịch qua ngân hàng?
Thẩm tra nội dung này, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế của Quốc hội Vũ Hồng Thanh đề nghị cơ quan soạn thảo tiếp tục rà soát kỹ các dấu hiệu nghi vấn cơ bản, xác định phù hợp với hoạt động của các tổ chức tài chính. và các tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan.
Ủy ban Kinh tế thống nhất quy định dấu hiệu nghi vấn bao gồm dấu hiệu nghi vấn cơ bản và dấu hiệu khả nghi theo từng lĩnh vực cụ thể. Tuy nhiên, cần nghiên cứu mở rộng các lĩnh vực khác thuộc đối tượng báo cáo nhưng chưa nêu rõ các dấu hiệu đáng ngờ (như lĩnh vực luật sư, công chứng, kế toán, kiểm toán, kinh doanh kim loại quý…). , đá quý…).
Mặt khác, khối lượng báo cáo tương đối lớn trong khi việc quy định dấu hiệu nghi vấn phần lớn vẫn là dấu hiệu định tính, chưa thực sự rõ ràng và khó xác định dấu hiệu nghi vấn. Ví dụ: một số biển báo “tỷ lệ chiết khấu với giá trị cao so với bình thường”; “Khách hàng yêu cầu thay đổi người thụ hưởng được chỉ định bởi người không có mối quan hệ rõ ràng với bên mua bảo hiểm”; “Khách hàng thường xuyên đổi tiền mệnh giá nhỏ thành tiền mệnh giá lớn”… Do đó, Ủy ban Kinh tế đề nghị tiếp tục rà soát, điều chỉnh để đảm bảo hợp lý, khả thi.
Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế của Quốc hội Vũ Hồng Thanh
Theo Ủy ban Kinh tế, có ý kiến đề nghị làm rõ quy định về “dịch vụ khác” (tại khoản 1) gắn với chủ thể của Bộ Tài chính hoặc gắn với hoạt động của “game có thưởng”. Nếu gắn với hoạt động “trò chơi có thưởng trừ trò chơi trên mạng viễn thông, mạng internet và các dịch vụ khác” thì phải xác định nội dung của các dịch vụ khác sẽ thuộc trách nhiệm quản lý của cơ quan, đơn vị, bộ ngành nào. các ngành để đảm bảo tính minh bạch, rõ ràng trong quá trình thực hiện, tránh chồng chéo, bỏ sót.
Có ý kiến đề nghị bổ sung quy định về trách nhiệm của Thanh tra Chính phủ vì đây là cơ quan thực hiện chức năng quản lý nhà nước về thanh tra, giải quyết khiếu nại, tố cáo về phòng, chống tham nhũng. Đề nghị bổ sung trách nhiệm của Bộ Tài nguyên và Môi trường vì có liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực đất đai, bất động sản.
Để nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền và góp phần phòng, chống tham nhũng, tiêu cực, Ủy ban Kinh tế đề nghị nghiên cứu bổ sung quy định bắt buộc về giao dịch ngân hàng đối với hoạt động ngân hàng. chẳng hạn như mua, bán và cho thuê bất động sản; mua bán, sáp nhập doanh nghiệp …
