Các quy định về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản là hết sức cần thiết
Sáng 1/11, Quốc hội thảo luận về dự thảo luật phòng, chống rửa tiền (sửa đổi). Đồng tình với sự cần thiết phải sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền, đại biểu Thái Thị An Chung, Đoàn ĐBQH tỉnh Nghệ An cho rằng hồ sơ dự án Luật đã được chuẩn bị đầy đủ, kỹ lưỡng, đủ điều kiện để trình Quốc hội. Cuộc họp. đánh giá hiệp hội. Đại biểu cho rằng, lĩnh vực bất động sản tiềm ẩn nguy cơ cao bị tội phạm rửa tiền tấn công, giao dịch bất động sản có thể qua sàn hoặc trực tiếp, thanh toán bằng tiền mặt, chuyển khoản nên khó kiểm soát.
Đại biểu cho rằng việc quy định và thực thi các quy định về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản là hết sức cần thiết, không chỉ để thực hiện các cam kết của Việt Nam với thế giới mà còn góp phần quan trọng. trong cuộc chiến chống tham nhũng.
Đại biểu Thái Thị An Chung, Đoàn ĐBQH tỉnh Nghệ An. (Ảnh quochoi.vn).
Vì vậy, để góp phần hoàn thiện các quy định về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản, đại biểu Thái Thị An Chung đề nghị bổ sung đối tượng báo cáo quy định tại Khoản 2 Điều 4 là tổ chức bán đấu giá. Giá tài sản vì đấu giá là hình thức mua bán tài sản phổ biến. Trong những năm gần đây, hoạt động đấu giá quyền sử dụng đất diễn ra rất sôi động. Nguồn thu từ đấu giá quyền sử dụng đất chiếm tỷ trọng lớn trong thu ngân sách địa phương. Do đó, cũng cần giám sát chặt chẽ dòng tiền tham gia đấu giá.
Đồng thời, bổ sung dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản quy định tại Điều 33 của dự thảo Luật là khách hàng thực hiện nhiều giao dịch trở lên trong một ngày, khách hàng mua đi bán lại nhiều bất động sản. sản xuất hoặc nhiều hơn trong một lần. Bổ sung trách nhiệm của Bộ Tư pháp trong việc chủ trì, phối hợp với các cơ quan liên quan thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền đối với đối tượng báo cáo là đấu giá viên, tổ chức hành nghề, tổ chức đấu giá thực hiện thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền. cho các đối tượng này.
Đại biểu Thái Thị An Chung cũng nhấn mạnh, cần sửa đổi Luật Kinh doanh BĐS theo hướng quy định các giao dịch BĐS phải thanh toán qua hệ thống ngân hàng là điều cần thiết để chống thất thu thuế. chống rửa tiền và minh bạch hóa thị trường bất động sản.
Tăng tính minh bạch của thị trường khi giao dịch bất động sản qua ngân hàng
Trước đó, Hiệp hội Bất động sản TP. Hồ Chí Minh (HoREA) đã có văn bản góp ý một số quy định của Dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của các Nghị định thuộc lĩnh vực quản lý nhà nước của Bộ Xây dựng.
Theo đó, HoREA cho rằng đề xuất quy định việc thanh toán trong giao dịch kinh doanh bất động sản phải qua ngân hàng sẽ tăng tính minh bạch của thị trường bất động sản, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của các bên. chống thất thu ngân sách nhà nước và góp phần phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực này.
Cụ thể, khi nêu cần quy định thanh toán trong giao dịch bất động sản phải qua ngân hàng, HoREA cho biết đã có văn bản đề xuất về việc này.
Tại Văn bản 107 năm 2011, HoREA đề xuất quy định việc thanh toán trong giao dịch bất động sản phải qua ngân hàng vì hiện nay, thị trường bất động sản Việt Nam vẫn có thói quen thanh toán bằng tiền mặt, vàng, ngoại tệ.
Việc thanh toán bằng tiền mặt chưa đảm bảo tính minh bạch. Thậm chí, có trường hợp giá mua, giá thuê, giá thuê mua nhà ghi trên hợp đồng thấp hơn nhiều so với giá giao dịch thực tế. Điều này dẫn đến việc quyền và lợi ích hợp pháp của các bên không được đảm bảo khi có tranh chấp, hoặc có thể gây thất thu ngân sách Nhà nước.
Hơn nữa, theo HoREA, Việt Nam đã tham gia Công ước của Liên hợp quốc về phòng, chống rửa tiền và để triển khai Luật Phòng, chống rửa tiền 2012, Chính phủ đã ban hành Nghị định 116 quy định chi tiết thi hành một số của Luật Phòng, chống rửa tiền nên quy định thanh toán trong giao dịch bất động sản phải qua ngân hàng là rất cần thiết.
HoREA cũng cho biết, nội dung khoản 1 Điều 16 Luật Kinh doanh bất động sản 2014 về thanh toán trong giao dịch bất động sản quy định: Việc thanh toán trong giao dịch bất động sản do các bên thỏa thuận trong hợp đồng và phải tuân theo quy quy định của pháp luật về thanh toán ”cần được hướng dẫn thi hành Nghị định 02/2022 của Chính phủ quy định việc thanh toán trong các giao dịch kinh doanh bất động sản phải thông qua ngân hàng để tăng tính minh bạch của thị trường bất động sản.
Theo đó, Hiệp hội kiến nghị bổ sung một điều mới vào Nghị định 02/2022 quy định việc thanh toán trong giao dịch kinh doanh bất động sản phải qua ngân hàng.
Link nguồn: https://cafef.vn/dai-bieu-quoc-hoi-ban-ve-nguy-co-rua-tien-tren-thi-truong-bat-dong-san-20221101223406496.chn
