Cùng với tốc độ tăng trưởng kinh tế, thu nhập của người dân được cải thiện, nhu cầu quản lý tài sản ngày càng tăng đã thúc đẩy sự phát triển vượt bậc của ngành quản lý quỹ. Từ khoảng 100.000 tỷ đồng 10 năm trước, tổng tài sản quản lý (AUM) của các quỹ đầu tư tại Việt Nam đến cuối năm 2023 đã đạt 639.000 tỷ đồng, tăng gần 16% so với cuối năm 2022. Tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm giai đoạn 2014-2023 khoảng 20%.
Số lượng quỹ đầu tư tại Việt Nam cũng tăng vọt lên 107, tăng 10 quỹ so với cuối năm 2022 và gần gấp đôi so với cuối năm 2020, với nhiều loại hình như quỹ trái phiếu, quỹ cân bằng, quỹ cổ phiếu. trái phiếu, quỹ ETF, quỹ hưu trí… Sự phát triển vượt bậc của ngành quản lý quỹ đã góp phần không nhỏ cho các đơn vị tiên phong như các tổ chức lớn như Dragon Capital, VinaCapital, SSI,…
Từ những ngày đầu thành lập cho đến nay trên thị trường đã xuất hiện hàng loạt quỹ đầu tư lớn với quy mô nghìn tỷ tỷ đồng. Điển hình là các quỹ mở và quỹ ETF do Dragon Capital Việt Nam quản lý như DCDS, DCBC, E1VFVN30 ETF, DCVFM VN Diamond ETF… đều có tổng giá trị tài sản ròng (NAV) lên tới hàng nghìn tỷ đồng.
Không chỉ về quy mô, các quỹ đầu tư đã có sự thay đổi đáng kể về chất lượng. Đây là những sản phẩm quỹ đầu tư hiện đại, theo thông lệ quốc tế và được đánh giá cao trong bối cảnh hội nhập quốc tế, đặc biệt quỹ mở và quỹ ETF là loại quỹ hoạt động hiệu quả nhờ phương thức huy động. Huy động vốn linh hoạt, minh bạch và an toàn hơn cho nhà đầu tư.
Hiệu quả hoạt động là một trong những tiêu chí đánh giá chất lượng của một công ty quản lý quỹ và cũng là yếu tố thu hút các nhà đầu tư. Nhìn chung, các quỹ nội bộ từ cổ phiếu, trái phiếu, quỹ ETF… đều có hiệu quả đầu tư rất ấn tượng kể từ khi thành lập. Nhiều quỹ hoạt động trên 10 năm có kết quả hoạt động vượt trội so với VN-Index và lãi suất tiền gửi tiết kiệm, phần nào cho thấy khả năng sinh lời hấp dẫn của kênh đầu tư chứng chỉ quỹ.
Hiệu quả hoạt động từ ngày thành lập đến hết năm 2023:
Mặc dù tăng trưởng nhanh trong những năm gần đây nhưng quy mô thị trường quản lý quỹ vẫn còn khá khiêm tốn, chưa tương xứng với tiềm năng. AUM khoảng 23 tỷ USD chỉ tương đương khoảng 2,4% GDP vào năm 2022, thấp hơn nhiều so với các nước trong khu vực.
Điển hình như Thái Lan tỷ lệ này là 27,9% vào năm 2017, Malaysia là 31,6% (2017), Trung Quốc là 10,7% (2020), Ấn Độ là 15,4% (2021)… Điều này cho thấy tiềm năng tăng trưởng của ngành quản lý quỹ vẫn còn rất lớn.
Xu hướng tích lũy trong tương lai
Trong tương lai, triển vọng ngành quản lý quỹ tại Việt Nam được đánh giá còn nhiều dư địa phát triển khi tỷ lệ dân số tham gia đầu tư chứng khoán tại Việt Nam còn thấp. Số lượng tài khoản giao dịch chứng khoán mới chiếm khoảng 7,4% dân số và số nhà đầu tư tham gia thực tế thấp hơn rất nhiều so với con số này.
Đề án cơ cấu thị trường chứng khoán đặt mục tiêu 5% dân số đầu tư vào chứng khoán vào năm 2025 và 8% vào năm 2030. Điều này sẽ góp phần mở rộng tệp khách hàng cả về quy mô và chất lượng, từ đó tạo cơ hội đột phá cho ngành quản lý quỹ. Bởi lẽ, sự gia tăng của nhà đầu tư cũng sẽ thúc đẩy nhu cầu tư vấn, ủy thác quản lý tài sản.
Trên thực tế, thị trường chỉ có khoảng 1,3 triệu tài khoản giao dịch quỹ mở, tương đương khoảng 1,3% dân số. Sự trỗi dậy của tầng lớp trung lưu cùng với sự thâm nhập của kiến thức tài chính cá nhân cũng là yếu tố quan trọng thúc đẩy xu hướng đầu tư vào quỹ mở. Bởi khi có nhu cầu tích lũy tài sản một cách có hệ thống, quỹ mở chính là kênh đầu tư tiềm năng.
Ngoài ra, đang có xu hướng trẻ hóa đầu tư chứng khoán, với độ tuổi đầu tư ngày càng thấp do tiếp cận sớm với công nghệ và tài chính. Các kênh đầu tư như bất động sản, vàng đã trở nên ngoài tầm với của nhiều nhà đầu tư trẻ nên họ cần tìm kiếm những kênh đầu tư thuận tiện hơn, ít rào cản hơn về vốn và kiến thức chuyên sâu để đầu tư. tài sản.
Không thể phủ nhận, nhu cầu độc lập tài chính ngày càng tăng. Trong khi đó, thị trường chứng khoán rất phức tạp và biến động. Điều này thúc đẩy nhu cầu hỗ trợ ngày càng tăng từ các nhà đầu tư chuyên nghiệp, công ty quản lý quỹ và là tiền đề cho sự phát triển của ngành trong tương lai.
Theo McKinsey, đến năm 2027, Việt Nam được dự đoán sẽ trở thành thị trường tư vấn tài chính cá nhân (PFA) trị giá khoảng 600 tỷ USD, tăng trưởng với tốc độ 11%/năm từ mức PFA cơ bản khoảng 360 tỷ USD. tỷ USD vào cuối năm 2022. Tỷ trọng tài sản bất động sản được quản lý trong tổng PFA dự kiến sẽ tăng ở các mức độ khác nhau giữa các phân khúc khách hàng, phân khúc khá giả khoảng 5,5 lần vào năm 2027 và HNWI khoảng 2 lần trong cùng kỳ. Điều này tương đương với cơ hội quản lý tài sản bất động sản trị giá khoảng 65 tỷ USD đến 75 tỷ USD cho các tổ chức.
Để góp phần thúc đẩy sự phát triển của ngành quản lý tài sản, các tổ chức quản lý quỹ lớn đang nỗ lực hỗ trợ nhà đầu tư cá nhân tham gia dễ dàng thông qua nâng cấp công nghệ (eKYC, App…), gói sản phẩm đầu tư đa dạng nhằm tối ưu hóa trải nghiệm đầu tư. Dragon Capital Việt Nam là một trong những công ty tiên phong với 30 năm kinh nghiệm. Công ty là nhà quản lý quỹ đầu tiên ra mắt quỹ đại chúng trong nước (VF1, nay là DCDS, vào năm 2003), một quỹ ETF trong nước. first (DCVFMVN30 ETF, 2014), quỹ hưu trí tự nguyện bổ sung đầu tiên của Việt Nam vào năm 2021.
“Là đơn vị tiên phong trong ngành quỹ, đồng hành cùng thị trường chứng khoán Việt Nam từ những ngày đầu, chúng tôi đã chứng kiến sự chuyển dịch mạnh mẽ trong cơ cấu nhà đầu tư. Riêng tại Dragon Capital, trong vòng 5 năm gần đây, số lượng nhà đầu tư cá nhân tham gia quỹ mở ngày càng tăng. ngoạn mục cả về số lượng và chất lượng Thông qua việc phục vụ, lắng nghe và đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng của hơn 150 nghìn nhà đầu tư, chúng tôi đánh giá xu hướng lựa chọn quỹ đầu tư của người dân Việt Nam sẽ tiếp tục tăng trưởng theo cấp số nhân trong thời gian tới nhờ tính minh bạch, tiện lợi và hiệu quả đầu tư không thể phủ nhận của kênh này”, bà Lương Thị Mỹ Hạnh, Giám đốc Quản lý tài sản trong nước của Dragon Capital Việt Nam nhấn mạnh.
Đi trước xu hướng đầu tư. Hãy truy cập khurong.dragonx.com.vn
Link nguồn: https://cafef.vn/tich-san-chung-chi-quy-xu-huong-dau-tu-cua-tuong-lai-188240405203748885.chn
