Tòa án nhân dân Hà Nội đang xét xử vụ án đường dây cho vay tiền qua ứng dụng với lãi suất lên tới 2.190%/năm. Chiều 29/8, đại diện Viện Kiểm sát đã phát biểu ý kiến về cáo trạng và đề nghị mức án đối với 135 bị cáo.
Theo đại diện Viện kiểm sát, hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, các bị cáo thực hiện hành vi phạm tội trong vụ án này chủ yếu vì lợi ích cá nhân, muốn kiếm tiền và kiếm thật nhiều tiền.
Các bị cáo tham gia vào tội phạm có tổ chức một cách chuyên nghiệp. Dưới sự chỉ đạo của Li Zhao Qiang, các bị cáo đã thành lập một công ty nhưng chỉ hoạt động cho vay nặng lãi, tống tiền tài sản của người vay để trang trải chi phí hoạt động của công ty và tiền lương của nhân viên…
Các bị cáo trong nhóm telesale (mời gọi) đã dùng thủ đoạn để mời chào, dụ dỗ khách hàng vay tiền cho Công ty… để các nạn nhân có nhu cầu vay tiền nhanh chóng đồng ý vay, sau đó trở thành con nợ với mức lãi suất cao, lãi suất “cắt cổ”, phí ép buộc, (lãi suất quá hạn cố định, ép buộc)…
Các bị cáo trong nhóm đã nhắc nhở, đòi nợ bằng cách gọi điện nhắc nợ, chửi bới, đe dọa, chỉnh sửa hình ảnh để người vay sợ phải trả nợ.
Các bị cáo trong nhóm thẩm định hồ sơ, thông qua việc thỏa thuận cho vay tiền với thủ tục đơn giản, không cần tài sản thế chấp, đã chủ động tiếp tay cho các bị cáo có người vay với lãi suất cắt cổ, dẫn đến tình trạng không có khả năng trả nợ.
Hành vi phạm tội của bị cáo đã gây ra nhiều hậu quả tiêu cực. Nạn nhân trở thành con nợ không có khả năng trả nợ, bị vu khống, mất nhân phẩm, danh dự; nhiều nạn nhân có người thân như cha mẹ, anh chị em ruột, bạn bè, họ hàng bị đòi nợ, ảnh hưởng rất lớn đến an ninh tài chính, an ninh tiền tệ, gây mất ổn định xã hội.
Theo Viện Kiểm sát, vụ án có yếu tố nước ngoài, do đối tượng người nước ngoài điều hành, chuyển số tiền lớn ra nước ngoài, gây mất trật tự an toàn xã hội nghiêm trọng; gây bức xúc, hoang mang trong quần chúng.
Do đó, cần phải áp dụng mức hình phạt thật nghiêm khắc tương xứng với tính chất, mức độ phạm tội và hậu quả do bị cáo gây ra, để có tác dụng giáo dục bị cáo và đáp ứng yêu cầu phòng ngừa chung cho xã hội.
Từ đó, đại diện Viện Kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Trương Mẫn và Nguyễn Quang Vũ mức án 10-11 năm tù về tội Cưỡng đoạt tài sản, 2-3 năm tù về tội Cho vay nặng lãi, tổng hợp hình phạt là 12-14 năm tù.
Bị cáo Nghiêm Đức Giang bị đề nghị mức án từ 4-6 năm tù về tội Cưỡng đoạt tài sản, 2-3 năm tù về tội Cho vay nặng lãi, tổng hình phạt từ 6-9 năm tù. Bị cáo Phạm Quang Yên bị đề nghị mức án từ 4-5 năm tù về tội Cưỡng đoạt tài sản, 2-3 năm tù về tội Cho vay nặng lãi, tổng hình phạt từ 6-8 năm tù.
Nhóm bị cáo gồm các bị cáo Bùi Đức Hoàng, Nguyễn Xuân Nam, Lê Xuân Điệp bị đề nghị mức án từ 18-24 tháng tù về tội cho vay nặng lãi và từ 3,5-4 năm tù về tội tống tiền.
Nhóm bị cáo là những người thu nợ bị đề nghị mức án 3-3,5 năm tù về tội Tống tiền, 12-15 tháng tù về tội Cho vay nặng lãi, tổng mức án là 4-5 năm tù.
Về cùng tội cho vay nặng lãi, bị cáo Trần Thị Hằng, Trưởng nhóm Telesales, bị đề nghị mức án 24-30 tháng tù, trong khi Trưởng nhóm thu nợ Trần Thúy Vân bị đề nghị mức án 18-24 tháng tù. Các bị cáo là nhân viên của nhóm Telesales, bị đề nghị mức án 18-24 tháng tù nhưng được hưởng án treo, thời gian thử thách là 36-48 tháng.
Các bị cáo có lý lịch cá nhân xấu (tiền án) đều bị kết án tù không được hưởng án treo.
Theo cáo trạng, Lý Triệu Cường (sinh năm 1988, quốc tịch Trung Quốc, hiện đang bỏ trốn) được xác định là chủ mưu, cầm đầu, sáng lập ra các ứng dụng “Cash VN”, “Vaynhanhpro”, “Ovay” cho khách hàng Việt Nam vay tiền với lãi suất cao, từ 1.570% – 2.190%/năm.
Khi khách hàng không trả nợ đúng hạn, Lý Triệu Cường chỉ đạo các đối tượng khác đòi nợ bằng nhiều hình thức như sử dụng nhiều số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chửi bới, đe dọa hoặc cắt dán ảnh người vay tiền, người thân trong danh bạ để đăng lên các trang mạng xã hội nhằm bôi nhọ, gây sức ép.
Cơ quan điều tra xác định Lý Triệu Cường đã điều hành công ty và cho vay tiền qua ứng dụng cho tổng cộng 120.780 khách hàng với số tiền hơn 1.607 tỷ đồng, thu lợi bất chính 732 tỷ đồng.
Link nguồn: https://vneconomy.vn/vu-cho-vay-qua-app-lai-suat-hon-2-000-nam-so-luong-lon-tien-chuyen-ra-nuoc-ngoai.htm
