Shan Hanes, cựu giám đốc điều hành của Heartland Tri-State Bank, đã bị kết án hơn 24 năm tù vì biển thủ 47 triệu đô la mà ông gửi vào ví kỹ thuật số do những kẻ lừa đảo kiểm soát, lừa Hanes vào một kế hoạch “giết lợn” để thỏa mãn lòng tham của mình, các công tố viên cho biết.
“Pig Butchering” là một thuật ngữ phổ biến trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Theo đó, kẻ lừa đảo cố gắng tìm hiểu con mồi thông qua các ứng dụng được mã hóa như WhatsApp hoặc Telegram. Kẻ lừa đảo dành nhiều tháng, thậm chí nhiều năm, xây dựng mối quan hệ chặt chẽ với nạn nhân để “vỗ béo” và dụ họ đầu tư vào các ứng dụng tiền điện tử mạo danh một trang web hoặc ứng dụng hợp pháp. Khi đạt đến một số tiền nhất định, kẻ lừa đảo sẽ “làm thịt” con mồi và không bao giờ quay lại.
Vào thời điểm xảy ra vụ gian lận, Shan Hanes là thành viên Hội đồng quản trị của Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ, Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Kansas và Tổng giám đốc điều hành của Ngân hàng Heartland Tri-State.
Hành vi biển thủ công quỹ khổng lồ của Tổng giám đốc điều hành Shan Hanes thông qua một loạt các giao dịch chuyển tiền chỉ trong tám tuần vào năm ngoái đã dẫn đến sự sụp đổ và FDIC tiếp quản Ngân hàng Heartland Tri-State có trụ sở tại Elkhart, một trong năm ngân hàng duy nhất của Hoa Kỳ phá sản vào năm 2023.
Theo hồ sơ của tòa án, ông ta cũng lừa đảo tiền từ một nhà thờ và một câu lạc bộ đầu tư địa phương và sử dụng tài khoản tiết kiệm đại học của con gái mình để chuyển tiền, được cho là để mua tiền điện tử vì những kẻ lừa đảo khăng khăng rằng chúng cần nhiều tiền hơn để mở khóa lợi nhuận từ các khoản đầu tư của ông ta.
Shan Hanes tại Nhà tù Quận Morton, Kansas (Nguồn: Nhà tù Quận Morton)
Tuy nhiên, Hanes không bao giờ kiếm được lợi nhuận và mất toàn bộ số tiền lấy cắp được từ vụ lừa đảo này.
Hanes bắt đầu mua tiền điện tử vào tháng 12 năm 2022, “rõ ràng là do liên lạc với một người không xác định trên WhatsApp”, các công tố viên viết trong hồ sơ tòa án. “Cho đến nay, danh tính thực sự của kẻ đồng phạm hoặc những kẻ đồng phạm vẫn chưa được biết”, hồ sơ cho biết.
Hanes ban đầu dùng tiền của mình để mua tiền điện tử, nhưng vào đầu năm 2023, ông đã đánh cắp 40.000 đô la từ Nhà thờ Elkhart Church of Christ và 10.000 đô la từ Câu lạc bộ đầu tư Santa Fe. Ông cũng đã sử dụng 60.000 đô la từ quỹ đại học của con gái mình và gần 1 triệu đô la cổ phiếu của Elkhart Financial Corporation.
Vào tháng 5 năm 2023, anh ta bắt đầu chuyển tiền từ Ngân hàng Heartland Tri-State vào các tài khoản do kẻ lừa đảo kiểm soát, ban đầu chuyển 5.000 đô la.
Hai tuần sau, vào ngày 30 tháng 5, Hanes đã chuyển 1,5 triệu đô la, và một ngày sau, anh ta chuyển số tiền tương tự. Ba ngày sau, anh ta chỉ đạo hai lần chuyển tổng cộng 6,7 triệu đô la được gửi vào ví tiền điện tử của ngân hàng, và một khoản khổng lồ 10 triệu đô la chưa đầy hai tuần sau đó, và thêm 3,3 triệu đô la nữa trong những ngày sau đó.
Hanes đã yêu cầu nhân viên ngân hàng thực hiện các giao dịch chuyển tiền và “đưa ra nhiều tuyên bố sai sự thật cho nhiều cá nhân khác nhau” để có thể tiếp cận các khoản tiền để anh ta có thể chuyển chúng, các công tố viên đã viết. Theo báo cáo của Văn phòng Tổng thanh tra Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang, các nhân viên của Heartland Tri-State đã lách luật chuyển tiền ngân hàng và hạn mức hàng ngày để chấp thuận các giao dịch chuyển tiền của Hanes.
Báo cáo cho biết: “Chúng tôi tin rằng vai trò chủ đạo của CEO trong ngân hàng và vai trò nổi bật trong cộng đồng đã góp phần khiến nhân viên Heartland không muốn đặt câu hỏi hoặc báo cáo sớm hơn về các hoạt động gian lận bị cáo buộc”.
Các công tố viên viết rằng loạt 11 lần chuyển tiền từ Hanes cho kẻ lừa đảo “minh họa một mô hình chung” trong các âm mưu “giết lợn”.
Hanes bị sa thải vào giữa tháng 7 năm 2023 sau khi có những hành vi mờ ám và chiến lược kinh doanh thất bại, mặc dù không phát hiện ra hành vi biển thủ. Vào ngày 28 tháng 7 năm 2023, Heartland Tri-State đã bị Văn phòng Ủy viên Ngân hàng Tiểu bang Kansas ra lệnh đóng cửa và sau đó được Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) tiếp quản.
Hanes vẫn nhởn nhơ ngoài vòng pháp luật cho đến tháng 2 năm ngoái, khi các công tố viên liên bang buộc tội ông ta về tội biển thủ. Ông ta bị buộc tội riêng tại tòa án tiểu bang ở Quận Morton, Kansas, trong một đơn khiếu nại gồm 28 tội danh liên quan đến vụ cướp ngân hàng.
Hanes hiện đang bị quản thúc tại gia cho đến khi bị tòa án liên bang tuyên án vào tuần này.
Luật sư John Stang của Hanes đã viết trong bản tuyên án rằng: “Ông Hanes đã đưa ra một số quyết định rất tồi tệ sau khi bị cuốn vào một vụ lừa đảo tiền điện tử được điều hành cực kỳ bài bản”.
“Ông ấy là con lợn bị giết thịt,” Stang viết. “Sự yếu đuối của ông Hanes trước những kế hoạch của Pig Butcher đã khiến ông ấy đưa ra một số quyết định rất tồi tệ. Hanes thực sự xin lỗi vì thiệt hại cho ngân hàng và mất mát cho các cổ đông.”
“Lòng tham của Hanes không có giới hạn,” Luật sư Hoa Kỳ Kate Brubacher của Kansas cho biết. “Ông ta đã vi phạm nghĩa vụ nghề nghiệp, các mối quan hệ cá nhân và luật liên bang.”
Brubacher cho biết: “Shan Hanes không chỉ phản bội Heartland Bank và các nhà đầu tư mà các kế hoạch bất hợp pháp của ông ta còn gây nguy hiểm cho niềm tin vào các tổ chức tài chính”.
Theo CNBC
Link nguồn: https://cafef.vn/ceo-ngan-hang-bi-lua-dao-qua-mang-47-trieu-usd-188240823100818362.chn
