Thống kê cho thấy, trong nửa đầu năm 2024, thị trường đã chào đón hơn 750.000 tài khoản giao dịch chứng khoán mới, tức là trung bình mỗi tháng có hàng trăm nghìn tài khoản mới. Phần lớn trong số đó đến từ các cá nhân trong nước. Đây cũng là nhóm nhà đầu tư đã giải ngân hơn 2 tỷ USD mua ròng cổ phiếu kể từ đầu năm.
Đây là tín hiệu cho thấy thị trường chứng khoán đang tăng trưởng mạnh mẽ và nhu cầu phân bổ một phần vốn cho kênh đầu tư này ngày càng tăng.
Nhưng trên thực tế, nhiều nhà đầu tư mới thiếu kinh nghiệm trên thị trường, không có đủ nguồn lực (thời gian, kiến thức, thông tin, v.v.) hoặc nền tảng để tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường. Khó khăn trong việc bảo toàn vốn và duy trì “thành tích” là lý do khiến một số nhà đầu tư rời khỏi thị trường hoặc thu hẹp quy mô.
Thực tế này đặt ra nhu cầu về các sản phẩm hỗ trợ đầu tư chuyên nghiệp. Tính chuyên nghiệp được nhắc đến vì để giải quyết vấn đề tăng trưởng tài sản cho số đông, các sản phẩm hỗ trợ cần có khả năng sao chép, áp dụng cho một bộ phận đủ lớn và tích lũy trong dài hạn. Tính chuyên nghiệp giúp nhà đầu tư cảm thấy an tâm hơn khi “chọn nơi gửi gắm” vốn của mình.
Nhu cầu này sẽ được đáp ứng dễ dàng hơn ở phía các tổ chức và nhà đầu tư chuyên nghiệp vì đây là phân khúc mục tiêu của các công ty quản lý quỹ trên thị trường.
Với những cá nhân muốn tiếp cận kênh đầu tư chứng khoán một cách đơn giản, chuyên nghiệp nhưng vẫn phải tối ưu hóa dòng vốn và gia tăng tài sản theo xu hướng “góp ít làm nhiều” thì liệu có giải pháp toàn diện nào cho nhu cầu trên không?
Lắng nghe nhu cầu và hiện thực hóa mục tiêu “nuôi dưỡng thịnh vượng” cho khách hàng, VPBank Securities (VPBankS) đã xây dựng sản phẩm danh mục tài sản mẫu (ePortfolio) và được khách hàng đón nhận rộng rãi. Giá trị tài sản quản lý (AuM) liên tục tăng theo thời gian.
Với tinh thần xây dựng sản phẩm có tính “may đo” cao, đáp ứng nhu cầu đa dạng, số lượng danh mục mẫu liên tục được các chuyên gia VPBankS mở rộng và cập nhật theo diễn biến chung của thị trường, giúp nhà đầu tư có thêm nhiều lựa chọn phù hợp với chiến lược đầu tư và sở thích của mình.
Gần đây nhất, Life Portfolio được VPBankS thiết kế dựa trên các chiến lược tăng trưởng và giá trị, với tiêu chí lựa chọn cổ phiếu từ hai thiên tài đầu tư là Warrant Buffett và Philip Fisher. “Giỏ hàng” danh mục đầu tư mẫu ePortfolio của VPBankS bổ sung thêm tính đa dạng cho các danh mục đầu tư đã ra mắt trước đó với hiệu suất vượt trội như Competitive Advantage, Trend Investing, Growth Finance, Stable Dividend.
Được kiểm chứng bằng dữ liệu lịch sử, Life Portfolio có hiệu suất cao hơn VN-Index hơn 3 lần
Về mặt chiến lược, danh mục đầu tư mang tên Life Portfolio tập trung vào các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng trong tương lai, hoạt động ổn định với hệ sinh thái toàn diện, ít biến động do chu kỳ kinh tế, lợi nhuận cao và sức khỏe tài chính lành mạnh. Các cổ phiếu được lựa chọn trong danh mục bao gồm GAS, VPB, FPT, VCB, PNJ, REE, HPG, SSI, MWG.
Mục tiêu của danh mục là hiện thực hóa lợi nhuận bằng cách bán một phần danh mục dựa trên chênh lệch giá và nhận cổ tức. Có thể thấy các doanh nghiệp trong danh mục đều có lịch sử trả cổ tức đều đặn, chẳng hạn như VPBank là ngân hàng hiếm hoi cam kết trả cổ tức bằng tiền mặt trong 5 năm kể từ năm 2023, FPT luôn trả cổ tức bằng tiền mặt và cổ phiếu…
Hiệu quả hoạt động vượt trội của Life Portfolio. Ảnh: VPBankS.
Trong các danh mục mẫu trước đây của VPBankS, nhà đầu tư đã được hưởng “trái ngọt” với mức hiệu suất mong muốn, chẳng hạn như 36,39% (kể từ khi ra mắt với danh mục Cổ tức ổn định), 47,69% với danh mục Đầu tư giá trị. Mặc dù mới ra mắt vào cuối tháng 5, nhưng tỷ suất lợi nhuận của danh mục Danh mục trọn đời đã đạt mức hơn 5%.
Được kiểm chứng bằng dữ liệu lịch sử, Life Portfolio có hiệu suất lên đến ba chữ số (224% từ tháng 8 năm 2017 đến tháng 5 năm 2024), cao hơn gấp 3 lần hiệu suất của thị trường chung (VN-Index), gần gấp 3 lần lợi nhuận nếu nhà đầu tư mua vàng. Trong năm qua, lợi nhuận của danh mục là 36%, cao hơn gấp đôi mức tăng của VN-Index và giá vàng.
Life Portfolio phù hợp với chiến lược đầu tư trung và dài hạn với kỳ vọng lợi nhuận cao, tối thiểu 15%/năm. Không chỉ có lợi thế về khả năng sinh lời, nhà đầu tư còn dễ dàng tiếp cận sản phẩm này với số vốn đầu tư tối thiểu chỉ 10 triệu đồng.
Ngoài ra, VPBankS hiện đang triển khai nhiều chương trình ưu đãi dành cho nhà đầu tư sử dụng sản phẩm danh mục đầu tư mẫu như Easy Investment – Unlimited Free, tặng điểm Loyalty cho khách hàng.
Để biết thêm thông tin, nhà đầu tư có thể tham khảo tại website: https://www.vpbanks.com.vn/_files/ugd/a7acac_859848b1fe68497583a80b2403038824.pdf
Link nguồn: https://cafef.vn/vi-sao-vpbanks-them-cong-cu-ho-tro-dau-tu-chuyen-nghiep-may-do-cho-ca-nhan-18824080516281645.chn
