Nếu tiềm lực vốn là đòn bẩy để VPBankS sớm lọt vào top 10 công ty cung cấp dịch vụ ký quỹ lớn nhất thị trường, nền tảng công nghệ giao dịch hiện đại và đội ngũ môi giới chuyên nghiệp là điểm tựa đưa công ty vào top 20 đơn vị dẫn đầu về thị phần thì sự đa dạng của danh mục đầu tư mẫu (ePortfolio) chính là chìa khóa thúc đẩy mảng quản lý tài sản.
Thị hiếu đầu tư đa dạng và nhu cầu phân bổ vốn của khách hàng đòi hỏi VPBankS phải liên tục mở rộng danh mục đầu tư mẫu. Để làm được điều này, đội ngũ chuyên gia của VPBankS không ngừng nghiên cứu và xây dựng các chiến lược đầu tư, và đầu ra là các danh mục đầu tư ePortfolio.
Mỗi danh mục đầu tư do công ty đưa ra là sự kết tinh kiến thức và kinh nghiệm hàng thập kỷ của ba đội ngũ chuyên gia, là những chuyên gia trong phân tích thị trường, xây dựng chiến lược đầu tư và quản lý rủi ro danh mục đầu tư.
Hai lĩnh vực được đặc biệt quan tâm là phát triển chiến lược đầu tư và quản lý rủi ro. Các chuyên gia sẽ sử dụng thông tin thị trường để tạo ra các chiến lược đầu tư linh hoạt, phản ánh rõ ràng mục tiêu của từng khách hàng. Trong khi đó, các chuyên gia quản lý rủi ro của VPBankS sẽ thiết lập các công cụ và quy trình kiểm soát rủi ro để đáp ứng sở thích riêng của từng nhóm nhà đầu tư.
Kết quả là, VPBankS đã công bố 7 danh mục đầu tư mẫu sau chưa đầy một năm chính thức ra mắt sản phẩm này. Mỗi danh mục đầu tư đều có thời gian nắm giữ được khuyến nghị, tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng, mức độ chấp nhận rủi ro và các tiêu chí khác nhau để lựa chọn doanh nghiệp.
Danh mục ePortfolio của VPBankS. Nguồn: VPBankS.
Ví dụ, danh mục Competitive Advantage được VPBankS xây dựng dựa trên chiến lược đầu tư tăng trưởng và giá trị, tập trung vào các doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh, hoạt động ổn định với biên lợi nhuận cao và sức khỏe tài chính lành mạnh. Danh mục này phù hợp với các nhà đầu tư trung và dài hạn, chấp nhận rủi ro trung bình và nắm giữ danh mục trên 1 năm.
Với chiến lược như vậy, danh mục Competitive Advantage bao gồm cổ phiếu của các công ty hàng đầu trong các ngành như PVT (vận tải biển), DGW (bán buôn điện tử), FPT (công nghệ), VCB (ngân hàng), CTR (xây dựng viễn thông). Trong khung thời gian 1 năm, danh mục này có hiệu suất dẫn đầu, đạt hơn 50%, vượt mức tăng 20,3% của thị trường chung, mang lại “trái ngọt” cho các nhà đầu tư lựa chọn nó.
Đối với các nhà đầu tư có khẩu vị an toàn và khả năng chịu rủi ro thấp, danh mục Cổ tức ổn định là một lựa chọn hợp lý. Chiến lược của danh mục này hướng đến các doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh ổn định và chi trả cổ tức cao và đều đặn qua các năm. Các chuyên gia của VPBankS xây dựng danh mục bao gồm các cổ phiếu của các công ty như BMP, DPM, VCS, SCS, GMD.
Lợi nhuận từ danh mục đầu tư này cũng đạt gần 30% trong năm qua, cao hơn mức tăng của VN-Index và vượt xa nhiều kênh đầu tư khác.
Ngoài các danh mục trên, sản phẩm ePortfolio tại VPBankS còn có một số danh mục khác, hướng đến các chiến lược đầu tư hoặc câu chuyện trên thị trường như Đầu tư giá trị, Đầu tư theo xu hướng, Nâng cấp thị trường hay Danh mục đầu tư trọn đời.
Sự rõ ràng và minh bạch từ triết lý, chiến lược đến thiết lập danh mục đầu tư giúp khách hàng sử dụng sản phẩm ePortfolio của VPBankS nắm rõ lộ trình và đích đến trên hành trình của mình.
Ngay cả với các nhà đầu tư F0, không có kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán, tính minh bạch, khoa học và tính chuyên nghiệp chính là “nguyên tắc chỉ đạo” cho mục tiêu tìm kiếm sự thịnh vượng và xa hơn là tự do tài chính.
Với sản phẩm ePortfolio, nhà đầu tư cá nhân có thể tiếp cận các công cụ hỗ trợ đầu tư theo tiêu chuẩn dành cho các nhà quản lý quỹ đầu tư lớn và các tổ chức chuyên nghiệp.
Ngoài ra, để tăng hiệu quả đầu tư, danh mục đầu tư được các chuyên gia VPBankS đánh giá và tái cấu trúc định kỳ. Kết quả tái cấu trúc danh mục đầu tư và báo cáo cập nhật hàng tuần, hàng tháng được cập nhật thường xuyên tại: https://www.vpbanks.com.vn/eportfolio
Với định vị “là điểm đến duy nhất đáp ứng mọi nhu cầu về dịch vụ đầu tư tài chính của khách hàng”, mỗi sản phẩm, dịch vụ đều được VPBankS chuẩn bị kỹ lưỡng để đáp ứng đủ năng lực, đặc biệt trong bối cảnh nhu cầu và quy mô thị trường tăng đột biến.
Link nguồn: https://cafef.vn/loi-giai-bai-toan-may-do-danh-muc-cho-so-dong-khach-hang-tai-vpbanks-188240814111411993.chn
