Thỏa thuận dàn xếp giữa Coinbase và Cơ quan Dịch vụ Tài chính Bang New York đã được công bố vào ngày 4 tháng 1. Ngoài ra, Coinbase cũng được yêu cầu đầu tư 50 triệu đô la để tăng cường chương trình trao đổi nhằm ngăn chặn những kẻ buôn bán ma túy, bán nội dung khiêu dâm trẻ em và một số kẻ bị nghi ngờ vi phạm. luật, mở tài khoản giao dịch.
Các nhà chức trách Hoa Kỳ đã phát hiện ra những vi phạm của Coinbase trong một cuộc kiểm tra định kỳ vào năm 2022 sau khi sàn giao dịch này được cấp phép hoạt động tại New York vào năm 2017. Theo đó, Coinbase đã có những vi phạm từ năm 2018. Ban đầu, Coinbase đã đồng ý thuê một nhà tư vấn độc lập để giúp điều chỉnh hoạt động hàng ngày. hoạt động để đáp ứng các yêu cầu của luật chống rửa tiền để xác định khách hàng và theo dõi hành vi đáng ngờ. Tuy nhiên, vấn đề vẫn chưa được khắc phục và cơ quan quản lý đã chính thức mở cuộc điều tra về hoạt động của Coinbase vào năm 2021. Kết quả cho thấy Coinbase chưa đáp ứng được 2 hoạt động chính là minh bạch thông tin khách hàng. và chưa xử lý thỏa đáng các cảnh báo về hành vi đáng ngờ mà hệ thống nội bộ đưa ra. Theo Cơ quan Dịch vụ Tài chính Bang New York, tính đến cuối năm 2021, Coinbase bị phát hiện chưa xử lý 100.000 cảnh báo về các giao dịch đáng ngờ từ khách hàng.
Hiện Coinbase chưa có phản hồi chính thức về thông tin này. Theo thỏa thuận, Coinbase phải hợp tác với cơ quan giám sát trong ít nhất một năm nữa sau khi giới thiệu hệ thống để khắc phục các vi phạm nêu trên. Thông tin về cơ quan giám sát không được công khai.
Thông tin trên giáng một đòn mạnh nữa vào lĩnh vực tiền điện tử toàn cầu sau một thời gian thăng hoa. Một số công ty tiền điện tử đã nộp đơn xin phá sản vào năm 2022, đáng chú ý nhất là trường hợp của FTX. Trước khi sụp đổ vào tháng 11 năm 2022, FTX là sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ 2 thế giới. Sam Bankman-Fried, người sáng lập FTX và một số lãnh đạo khác của sàn giao dịch này đang phải đối mặt với các cáo buộc hình sự liên bang tại Hoa Kỳ.
Được thành lập tại San Francisco vào năm 2012, Coinbase có vốn hóa thị trường hơn 7,6 tỷ đô la và nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nhất của Coinbase được đặt tại Hoa Kỳ, với 100 triệu người dùng trên toàn thế giới. Không giống như Coinbase, hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử khác đều có trụ sở tại những nơi có ít quy định hơn, ví dụ như FTX có trụ sở tại Bahamas.
Các quan chức Hoa Kỳ từ lâu đã lo ngại rằng lĩnh vực tiền điện tử sẽ làm suy yếu các biện pháp ngăn chặn rửa tiền trên toàn cầu. Lĩnh vực này cũng đang trở nên phổ biến hơn mà chưa được giám sát đầy đủ, như ngân hàng, công ty dịch vụ tài chính, bảo hiểm và đầu tư. Trong thập kỷ qua, giới chức các bang và liên bang ở Mỹ đã có những bước xây dựng dựa trên các quy định hiện hành nhằm đưa các công ty hoạt động trong lĩnh vực này “vào khuôn khổ”. New York là một trong những tiểu bang đầu tiên ở Hoa Kỳ yêu cầu các công ty tiền điện tử phải xin giấy phép kinh doanh nếu họ muốn tiếp cận khách hàng trong tiểu bang.
Link nguồn: https://cafef.vn/coinbase-phai-chi-100-trieu-usd-vi-vi-pham-luat-chong-rua-tien-20230105071826076.chn
