Theo Chainalysis, kể từ năm 2019, gần 100 tỷ đô la đã được giao dịch bất hợp pháp thông qua tiền điện tử trên toàn cầu. Điều này cho thấy thách thức trong việc ngăn chặn rửa tiền trong không gian tiền điện tử đang gia tăng. Năm 2022, 30 tỷ đô la đã được xác định là đang được giao dịch bất hợp pháp, chủ yếu thông qua sàn giao dịch Garantex của Nga.
Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) gần đây đã phạt Ngân hàng DBS (Hồng Kông), một công ty con của DBS tại Hồng Kông, 10 triệu đô la Hồng Kông (1,3 triệu đô la Mỹ) vì vi phạm Pháp lệnh chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLO). HKMA kết luận rằng ngân hàng đã không giám sát đúng cách, không tiến hành thẩm định nâng cao đối với các giao dịch tiền điện tử và không lưu giữ hồ sơ của một số khách hàng theo yêu cầu.
CÁC KỸ THUẬT RỬA TIỀN PHỔ BIẾN
Đầu tiên, cách phổ biến nhất mà tội phạm rửa tiền là sử dụng ví trung gian. Cụ thể, khoảng 80% các vụ rửa tiền chảy qua ví trung gian để phân lớp giao dịch, giúp tội phạm dễ dàng che giấu mối liên hệ giữa tiền bất hợp pháp và các cá nhân/tổ chức đứng sau chúng.
Vào năm 2023, hơn 1,4 triệu ví bất hợp pháp đã bị các cơ quan chức năng trên toàn thế giới phát hiện, tăng từ khoảng 800.000 ví vào năm 2022. Điều này cũng cho thấy tội phạm đang trở nên tinh vi hơn trong nỗ lực trốn tránh bị phát hiện, sử dụng các mạng ví phức tạp hơn để che giấu dấu vết của các khoản tiền bất hợp pháp.
Thứ hai, máy trộn tiền điện tử (tumbler) là công cụ ưa thích để rửa tiền. Theo đó, dịch vụ này cho phép người dùng trộn tiền điện tử của họ với tiền điện tử của nhiều cá nhân khác, khiến việc phát hiện nguồn gốc và quyền sở hữu của chúng trở nên khó khăn. Vào năm 2022, khối lượng giao dịch thông qua máy trộn tăng mạnh. Theo Binance, máy trộn đã liên tục xử lý khoảng một phần tư tổng số Bitcoin (BTC) bất hợp pháp mỗi năm.
Con số 100 tỷ đô la trong báo cáo chỉ là phần nổi của tảng băng chìm, số tiền bất hợp pháp thực sự được giao dịch thông qua tiền điện tử là vô cùng lớn.
Thứ ba, tiền riêng tư, đặc biệt là Monero, ngày càng được những người muốn tránh sự giám sát chặt chẽ hơn sử dụng. Các tính năng ẩn danh nâng cao của tiền riêng tư khiến chúng đặc biệt hấp dẫn đối với tội phạm muốn rửa tiền, đặt ra những thách thức đáng kể cho các cơ quan quản lý.
Báo cáo tiết lộ rằng hơn 50% dòng tiền bất hợp pháp chảy vào các sàn giao dịch tập trung. Điều này là do tính thanh khoản cao và dễ dàng chuyển đổi tiền điện tử thành tiền pháp định.
Tuy nhiên, khối lượng tiền được rửa trên các sàn giao dịch tập trung cũng đã giảm đáng kể — từ gần 2,6 tỷ đô la một tháng ở mức đỉnh điểm xuống còn khoảng 900 triệu đô la. Sự suy giảm này cho thấy các chương trình chống rửa tiền (AML) của các sàn giao dịch tập trung đang ngày càng hiệu quả trong việc phát hiện và giảm thiểu rửa tiền.
Thứ tư, Ví hợp nhất là một kỹ thuật rửa tiền khác đáng được chú ý. Vào năm 2024, hơn 1.500 ví hợp nhất đã nhận được tổng cộng 2,6 tỷ bảng Anh (bằng Bitcoin), mỗi ví nhận tiền từ ít nhất mười ví khác nhau. Mô hình hợp nhất này có thể che giấu nguồn gốc của tiền trước khi chúng được chuyển đến các sàn giao dịch hoặc các điểm rút tiền khác.
Để chống lại hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa và phi tiền mã hóa, Chainalysis lưu ý rằng cần có một cách tiếp cận đa hướng, bao gồm khuôn khổ quản lý chặt chẽ, các giải pháp công nghệ tiên tiến và tăng cường hợp tác toàn cầu.
CÁC QUỐC GIA ĐANG TĂNG CƯỜNG KHUNG PHÁP LÝ VÀ CẢI THIỆN GIÁM SÁT BẰNG CÔNG NGHỆ
Để tăng cường nỗ lực trong cuộc chiến chống rửa tiền, các quốc gia đã hợp pháp hóa tiền điện tử đã tích cực cập nhật các quy định mới. Ví dụ, Liên minh Châu Âu đã ban hành Chỉ thị chống rửa tiền thứ năm (5AMLD) và Quy định chuyển tiền (TFR) mở rộng các yêu cầu đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).
Vương quốc Anh đã thực hiện một số biện pháp mới, bao gồm việc sẵn sàng tịch thu tài sản tiền điện tử bị nghi ngờ liên quan đến rửa tiền trước khi bắt giữ.
Singapore đã ban hành Đạo luật dịch vụ thanh toán (PSA) để giám sát chặt chẽ hơn các doanh nghiệp tiền điện tử. Hồng Kông đã sửa đổi Sắc lệnh chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLO) để tăng cường quản lý các nền tảng giao dịch tài sản ảo.
Ngoài các quy định, hệ thống giám sát giao dịch tiên tiến cũng đóng vai trò quan trọng trong cuộc chiến chống rửa tiền. Báo cáo nhấn mạnh việc các quốc gia ngày càng sử dụng nhiều hơn các công cụ phân tích blockchain, máy học và trí tuệ nhân tạo để phát hiện các mô hình bất thường và hành vi rửa tiền, đồng thời cung cấp các cảnh báo liên tục theo thời gian thực để cải thiện việc giám sát.
Chống rửa tiền thông qua tiền điện tử là một thách thức khó khăn đòi hỏi các cơ quan chức năng quốc gia phải cảnh giác và liên tục thích ứng với các chiến thuật mới. Khi hệ sinh thái tiền điện tử tiếp tục phát triển, các chiến lược quốc gia cũng phải phát triển để ngăn chặn việc khai thác tiền điện tử bất hợp pháp.
Và rõ ràng là con số 100 tỷ đô la trong báo cáo chỉ là phần nổi của tảng băng chìm, số tiền bất hợp pháp thực sự được giao dịch thông qua tiền điện tử là vô cùng lớn.
Link nguồn: https://vneconomy.vn/100-ty-usd-duoc-rua-qua-tien-ma-hoa-tu-nam-2019-den-nay.htm
